متابعات

وفقا لتصنيف «آسيان بانكر» لعام 2020 : 10 بنوك قطرية ضمن الأكبر بالشرق الأوسط

كتب- سعيد حبيب

 

حلت 10 بنوك قطرية في قائمة “آسيان بانكر” المزود العالمي الرائد للمعلومات المصرفية لأكبر 200 بنك على مستوى الشرق الأوسط لعام 2020 استنادا إلى النتائج المعلنة عن فترة النصف الأول من العام 2020 وضمت القائمة كلا من : مجموعة بنك قطر الوطني QNB ومصرف قطر الاسلامي “المصرف” والبنك التجاري ومصرف الريان وبنك الدوحة وبنك دخان (بروة سابقا) والدولي الإسلامي وبنك الخليج التجاري “الخليجي” والبنك الأهلى وبنك قطر الأول .

وشغلت مجموعة بنك قطر الوطني المرتبة الأولى على مستوى قطر والشرق الأوسط بوصفها أكبر بنك إقليمي بحجم أصول 266.9 مليار دولار ومنذ تأسيسها في 1964، تواصل مجموعة QNB تحقيق معدلات نمو قوية، حيث أصبحت أكبر المؤسسات المصرفية في منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا وتتواجد مجموعة QNB حاليا في أكثر من 31 بلداً وثلاث قارات حول العالم، حيث تقدم أحدث الخدمات المصرفية لعملائها. ويعمل في المجموعة 27,000 موظف يخدمون أكثر من 20 مليون عميلاً في أكثر من 1,000 فرعا ومكتبا تمثيليا، بالإضافة إلى شبكة واسعة من أجهزة الصراف الآلي تزيد عن 4,400 جهازاً.

وقد حافظت مجموعة  QNB على تصنيف ائتماني مرتفع يعتبر ضمن الأعلى في المنطقة طبقا لعدد من وكالات التصنيف العالمية الرائدة كما تقدم مجموعة متكاملة من الخدمات المصرفية الاستثمارية من خلال شركتها التابعة QNB كابيتال للشركات والجهات الحكومية والمؤسسات في قطر والخارج. وتضم QNB كابيتال فريق عمل متخصص ذو خبرة واسعة يعتبر من بين الأفضل في المنطقة في العمليات المصرفية للشركات والخدمات الاستشارية، بما في ذلك استشارات عمليات الاندماج والاستحواذ، وأسواق الأسهم والسندات، واستشارات تمويل المشاريع. كما تقدم المجموعة خدمات الوساطة المالية عن طريق  QNB  للخدمات المالية  (QNB FS)، وهي شركة تابعة وأول شركة مستقلة ومتخصصة بالوساطة المالية مرخص لها يطلقها بنك في دولة قطر. وتقدم QNB للخدمات المالية منصة تداول في أسواق متعددة وعملات متنوعة.

 وفي المرتبة الثانية على مستوى البنوك القطرية الواردة بالقائمة والـ 25 على مستوى الشرق الأوسط جاء مصرف قطر الإسلامي “المصرف” بحجم أصول 45.5 مليار دولار وهو أول مصرف إسلامي في قطر، حيث بدأ عمله عام 1982 ولا يزال إلى الآن أكبر المؤسسات المصرفية الإسلامية في الدولة ويقدم المصرف خدماته في السوق المحلية من خلال شبكة فروع حديثة منتشرة في جميع أنحاء قطر.  ويتبنى المصرف استراتيجية نمو تهدف لتعزيز مكانته ودوره كمصرف إسلامي رائد يتمتع بعلاقات قوية مع عملائه، وشراكات مهمة مع المجتمعات المحلية. وتتماشى الاستراتيجية التي يتبناها المصرف بشكل وثيق مع رؤية قطر الوطنية 2030، ومع التزام الحكومة في الاستثمار في البنية التحتية للبلاد وتنويع الاقتصاد وتطوير قطاع خاص قوي. ويُعد المصرف مجموعة مالية مستقرة تغطي خدماتها جميع شرائح الأسواق المالية بما في ذلك الأفراد والمؤسسات الحكومية والشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة، وتوفر حلولاً مصرفية مبتكرة متوافقة مع الشريعة الإسلامية. وتمتلك مجموعة المصرف حصصاً في عدد من شركات الخدمات المالية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في قطر ومنها مصرف كيو إنفست، وهو مؤسسة مصرفية استثمارية تابعة للمصرف، هذا إلى جانب الشركات الزميلة شركة “بيمه” (المختصة في تقديم برامج التكافل التأميني)، وشركة الجزيرة للتمويل (شركة تمويل استهلاكي) كما ان لدى “المصرف” حضور كبير في الأسواق الرئيسية مما يمكنه من تلبية حاجة عملائها بالخارج بتقديم برامج وخدمات متوافقة مع الشريعة الإسلامية. ويمتلك المصرف QIB-UK، وهي مؤسسة مالية تابعة للمصرف تأسست عام 2008 لتلبية جميع الاحتياجات المالية للأفراد والشركات القطرية في المملكة المتحدة. كما يمتلك المصرف حضوراً في لبنان من خلال بيت التمويل العربي بالإضافة إلى فرع في السودان.

وفي المرتبة الثالثة على مستوى البنوك القطرية الواردة بالقائمة والـ 28 على مستوى الشرق الأوسط جاء البنك التجاري بحجم أصول بلغت 39.4 مليار دولار ويلعب البنك التجاري دوراً حيوياً في التنمية الاقتصادية بقطر من خلال تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية والحكومية والدولية والاستثمارية وتشمل خدمات البنك التجاري الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات. كما يقوم البنك باستثمارات استراتيجية عبر الشركات الزميلة والشركات التابعة.

وفي المرتبة الرابعة على مستوى البنوك القطرية الواردة بالقائمة والـ 36 على مستوى الشرق الأوسط جاء مصرف الريان بحجم أصول 30.03 مليار دولار وتأسس مصرف الريان في عام 2006 و يتمثل نشاط مصرف الريان في الأنشطة المصرفية والتمويلية والاستثمارية بما يتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية ويتكون مصرف الريان من ثلاثة أقسام رئيسية: الخدمات المصرفية للأفراد ، وتقدم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير وحسابات الودائع لأجل والتمويل وبطاقات الائتمان.  بالاضافة إلى : الخدمات المصرفية الشاملة ، وتقدم منتجات وخدمات مثل خدمات الشركات والخدمات المالية والاستشارية و منتجات التمويل، وإدارة النقد والخزانة والتمويل التجاري والمنتجات والخدمات المصممة لتلبية احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة علاوة على : الخدمات المصرفية الخاصة والتي تقدم حلولًا متخصصة في مجالات تخطيط الاستثمار وإدارة الأصول، وإدارة الثروات، وتخطيط وإدارة الائتمان.

وفي المرتبة الخامسة على مستوى البنوك القطرية الواردة بالقائمة والـ 37 على مستوى الشرق الأوسط جاء بنك الدوحة بحجم أصول 29.6 مليار دولار ويقدم بنك الدوحة، الذي تأسس في عام 1979، الخدمات المصرفية للأفراد والشركات والمؤسسات على الصعيدين المحلي والدولي من خلال أربعة من مجموعات الأعمال هي مجموعة الخدمات المصرفية التجارية، ومجموعة الخدمات المصرفية للأفراد، ومجموعة الخدمات المصرفية الدولية، ومجموعة الخزينة والاستثمار. ويمتلك بنك الدوحة 24 فرعاً محلياً، و7 فروع إلكترونية بما فيها مكاتب الدفع، وفرع متنقل، وشبكة مؤلفة من حوالي 100 جهاز صراف آلي. كما ان لديه أحد أكبر شبكة للفروع الخارجية بين البنوك القطرية حيث تنتشر فروعه في الإمارات العربية المتحدة (دبي وأبو ظبي) والكويت والهند (مومباي وتشيناي وكوتشي) بالإضافة إلى مكاتبه التمثيلية في المملكة المتحدة وألمانيا وتركيا وسنغافورة والصين وكوريا الجنوبية واليابان وهونغ كونغ وأستراليا وجنوب أفريقيا وكندا وسريلانكا ونيبال وبنغلادش.

وفي المرتبة السادسة على مستوى البنوك القطرية الواردة بالقائمة والـ 47 على مستوى الشرق الأوسط جاء بنك دخان بحجم أصول 20.7 مليار دولار ويعتبر بنك دخان الكيان الناتح عن اندماج كلا من بنكي “بروة” وقطر الوطني ibq ضمن أول اندماج مصرفي في تاريخ قطر وهو أحد أكبر الكيانات المصرفية إقليميا مدعوماً بمستويات عالية من السيولة والملاءة المالية بقاعدة عملاء تضم أكثر من 130 ألف عميل في قطر وقد جمع بنك دخان نقاط قوة كلا البنكين  : بنك بروة وبنك قطر الدولي ibq  في مجال عروض الخدمات المصرفية للعملاء من المؤسسات و الشركات، و الأفراد، بالإضافة إلى أنشطة أسواق رأس المال المتنوعة، ومحفظتهما في إدارة الثروات والأصول و يقوم بنك دخان بتوفير مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات التي تلبي احتياجات عملاء البنكين، مع الالتزام بالمراقبة الصارمة للجودة وضمان تحقيقها على الدوام اعتمادا على أحدث التقنيات والابتكارات المصرفية. 

وفي المرتبة السابعة  على مستوى البنوك القطرية الواردة بالقائمة والـ 55 على مستوى الشرق الأوسط  جاء الدولي الاسلامي بحجم أصول 16.2 مليار دولار وقد تأسس الدولي الإسلامي عام 1990 باعتباره ثاني بنك إسلامي في دولة قطر وقد بدأ البنك عمله فعلياً عام 1991، وهو مدرج في بورصة قطر ويقدم خدمات مصرفية متكاملة لعملائه عبر شبكة فروع تمتد في مختلف مناطق دولة قطر كما أن للبنك شراكات متعددة إقليمياً ودولياً ونال البنك الكثير من الجوائز تقديراً له على إنجازاته وأدائه المتميز.

وفي المرتبة الثامنة على مستوى البنوك القطرية الواردة بالقائمة والـ 57 على مستوى الشرق الأوسط جاء بنك الخليج التجاري (الخليجي) بحجم أصول 14.8 مليار دولار وفي مطلع يناير 2021 أبرم كل من مصرف الريان وبنك الخليج التجاري «الخليجي» اتفاقية اندماج سبق أن أعلن عنها في 30 يونيو 2020 يتم بموجبها احتواء أنشطة «الخليجي» في نشاط الريان، على أن يكون مصرف الريان هو الكيان القانوني المتبقي، والذي سيستمر في العمل وفقا لأحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية وسيتم تنفيذ الاندماج المقترح بين البنكين، من خلال اندماج قانوني يتم بموجبه حل «الخليجي» على أن تصبح جميع أصوله والتزاماته جزءا من مصرف الريان بحكم القانون اعتبارا من إتمام الاندماج.

ومن المقرر أن يصدر مصرف الريان 0.50 سهم مقابل كل سهم في «الخليجي»، بما يعادل ما مجموعه 1,8 مليون سهم جديد يتم إصدارها لمساهمي «الخليجي»، وتعتبر اتفاقية الاندماج مشروطة بالحصول على موافقات الجهات التنظيمية، وموافقة مساهمي الريان و«الخليجي»، وموافقات أخرى وسيستمر البنكان في العمل بشكل مستقل حتى تاريخ نفاذ الدمج.

ويحظى الاندماج المحتمل بدعم مجلسي إدارة البنكين، وسيؤدي بمجرد تنفيذه إلى إنشاء واحد من أكبر البنوك المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية في دولة قطر والشرق الأوسط وسيجمع الدمج بين نقاط القوة الرئيسية للبنكين في مجالات الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الخاصة والشركات والمؤسسات الحكومية وأسواق رأس المال وإدارة الثروات والأصول وسيكون للكيان المندمج حضور قوي في قطر، ووجود دولي موسع، مما سيساعد على تحقيق صدارة في السوق القطرية فيما يتعلق بكفاءة التشغيل، وزيادة إمكانات النمو المستقبلية بسبب زيادة قاعدة رأس المال، والإمكانات الكبيرة للتكامل التي بدورها ستقوم بتعظيم قيمة حقوق المساهمين.

وفي المرتبة التاسعة على مستوى البنوك القطرية الواردة بالقائمة والـ 66 على مستوى الشرق الأوسط جاء البنك الأهلى بحجم أصول 12.01 مليار دولار ويقم البنك الأهلي لعملائه أوسع نطاق من المنتجات والخدمات المصرفية ضمن قطاعات: الخدمات المصرفية للشركات، الخدمات المصرفية للأفراد والخاصة، الخدمات المصرفية الدولية، خدمات الخزينة والإستثمار، وخدمات الوساطة المالية.

وفي المرتبة العاشرة  على مستوى البنوك القطرية الواردة بالقائمة والـ 171 على مستوى الشرق الأوسط جاء بنك قطر الأول بحجم أصول 699 مليون دولار ويعتبر “قطر الأول” أول بنك مستقل متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية مرخص له من قبل هيئة تنظيم مركز قطر للمال وكيان مدرج في بورصة قطر ويهدف البنك إلى أن يصبح أحد المؤسسات الرائدة في مجال الاستثمارات المالية المتوافقة مع أحكام الشريعة الأسلامية في دولة قطر ومنطقة الخليج العربي باعتماد منهج عملى محكم يعمل على انتقاء الفرص الاستثمارية المتنوعة .